Unternehmen aus dem Finanzsektor - und zunehmend auch andere nach dem Geldwäschegesetz verpflichtete Unternehmen - müssen umfangreiche Anforderungen zur Geldwäscheprävention erfüllen. Der Kurs vermittelt hierfür wichtige Grundlagen in den Bereichen Geldwäschegesetz, Risikoanalyse, Sorgfaltspflichten, Verdachtsmeldungen, interne Kontrollsysteme und Compliance.

Geldwäschebeauftragte:r mit TÜV Rheinland geprüfter Qualifikation

Grundlagen der Geldwäsche (ca. 1 Tag)
Was ist Geldwäsche? Was ist Terrorismusfinanzierung?
Phasen der Geldwäsche: Placement, Layering, Integration
Bedeutung der Geldwäscheprävention 

Rechtliche Grundlagen (ca. 1 Tag)
Geldwäschegesetz (GwG)
Verpflichtete nach dem GwG
Strafgesetzbuch (§ 261 StGB)
EU-Richtlinien
Nationale und internationale Aufsichtsbehörden
Aufgaben der Financial Intelligence Unit (FIU)
Ordnungswidrigkeiten, Bußgelder und Haftungsrisiken

Rolle von Geldwäschebeauftragten (ca. 1 Tag)
Aufgaben, Stellung und Befugnisse 
Unabhängigkeit und Weisungsfreiheit
Ansprechpartner:innen der Aufsichts- und Ermittlungsbehörden
Die Begleitung interner und externer Prüfungen
Die Rolle als Zentrale Stelle nach § 25h KWG

Risikoanalyse nach GwG (ca. 1 Tag)
Gesetzliche Anforderungen 
Risikoarten: Kundenrisiken, Produkt- und Dienstleistungsrisiken, Länder- und Transaktionsrisiken
Risikobewertung und -klassifizierung
Ableitung von Präventionsmaßnahmen
Dokumentation und Aktualisierung der Risikoanalyse

Sorgfaltspflichten (ca. 1 Tag)
Kundenidentifizierung und Verifizierung
Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten
Umgang mit komplexen Beteiligungsstrukturen
Vereinfachte und verstärkte Sorgfaltspflichten
Politisch exponierte Personen (PEP)
Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten

Verdachtsmeldungen an die FIU (ca. 1 Tag)
Techniken von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung
Erkennung verdächtiger Sachverhalte
Interne Meldeprozesse
Verdachtsmeldungen: Inhalt, Form und Fristen
Tipping-off-Verbot
Rückmeldung an die FIU

Sicherungsmaßnahmen (ca. 1 Tag)
Interne Grundsätze, Verfahren und Kontrollen
AML-Kontrollsystem
Schulung und Sensibilisierung
Überwachung der Wirksamkeit der Maßnahmen
Dokumentation für Aufsichtsprüfungen

Geldwäscheprävention im Compliance-Management-System (ca. 1 Tag)
Einbindung der AML-Prävention ins CMS
Berichts- und Informationspflichten
Rolle von Geldwäschebeauftragten im Governance-System
Umgang mit digitalen und KI-gestützten AML-Systemen im CMS-Kontext

Projektarbeit, Zertifizierungsvorbereitung und Zertifizierungsprüfung „Geldwäschebeauftragte:r mit TÜV Rheinland geprüfter Qualifikation“ (ca. 2 Tage)



Änderungen möglich, die Lehrgangsinhalte werden regelmäßig aktualisiert.